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Reale Quota
Controllata

La libertà delle tue scelte, l'equilibrio del tuo investimento.
Reale Quota Controllata
Reale Quota Controllata è la nuova polizza Unit Linked di Reale Mutua disponibile dal 3 maggio 2018, a Premio Unico, che ti offre tutte le opportunità dei mercati azionari globali con la possibilità di tenere sempre sotto controllo il tuo investimento, grazie a due meccanismi opzionali di switch automatico.
Una scelta intraprendente e flessibile, di lungo periodo, che dà valore al tuo risparmio in modo intelligente, lasciandoti libero di adottare la migliore strategia in base alle condizioni dei mercati finanziari.

Perché scegliere
Reale Quota Controllata?

 

 

Perché è accessibile, e puoi sottoscriverla già con un premio minimo di 2.500 euro. Inoltre sono consentiti versamenti aggiuntivi per un importo minimo di € 1.500 e annualmente non è possibile versare più di 300.000 euro;

Perché puoi sfruttare i ritorni di un’elevata diversificazione: a livello globale i mercati azionari mantengono andamenti positivi;

Perché la Linea Controllata può essere strategicamente utilizzata per difendere il capitale e ridurre il rischio dell’investimento, oppure come fonte di liquidità per un investimento in linee aggressive in momenti di mercato rialzisti;

Perché grazie allo switch automatico si ha la doppia opportunità di diversificare le sovraperformance, quando il controvalore delle quote supera il 3% rispetto al valore di riferimento del fondo, e di controllare l’investimento nel caso i mercati registrino perdite importanti, non precludendo però un successivo rientro per sfruttare fasi rialziste.

4 fondi Unit Linked per personalizzare il tuo investimento

Il Premio Unico è destinato all’acquisto delle quote di differenti fondi unit linked, creati e gestiti da Banca Reale, la banca di Reale Group. In base al tuo profilo di rischio e ai tuoi obiettivi di rendimento, potrai comporre la ripartizione dell’investimento più adatta a te.

 

Reale Linea Controllata

L’obiettivo è l’incremento del suo valore nel breve-medio periodo, con investimenti nel comparto obbligazionario e azionario. Rischio: medio. Volatilità media annua attesa della quota: 4%.

Reale Linea Mercato Globale

L’obiettivo è l’incremento del suo valore nel medio-lungo periodo, con investimenti nel comparto azionario a livello globale. Rischio: alto. Componente azionaria: almeno 70%.

Reale Linea Bilanciata Attiva

L’obiettivo è l’incremento del suo valore nel medio-lungo periodo, con investimenti nel comparto obbligazionario e azionario. Rischio: medio-alto. Componente azionaria: tra 30% e 50%.

Reale Linea Impresa Italia

L’obiettivo è l’incremento del suo valore nel medio-lungo periodo, con investimenti nel comparto azionario italiano. Rischio: alto. Componente azionaria: min. 50%.

Lo switch automatico: la libertà di avere sempre sotto controllo le tue scelte
Reale Quota Controllata ti dà la possibilità di scegliere due importanti opzioni di Trasferimento Automatico (Switch) delle prestazioni:
  • Take Value: spostare automaticamente parte del controvalore delle quote in uno o più Fondi su Reale Linea Controllata nel caso questi superino il valore del capitale di riferimento di almeno il 3%.
    Questa opzione serve per ottimizzare i risultati positivi ottenuti. Infatti, per ciascuna Linea, se il controvalore delle quote a quel momento raggiunge o supera la soglia del capitale di riferimento investito in quella Linea aumentato del 3,00%, con un valore minimo di 50 euro, il valore eccedente il capitale di riferimento viene trasferito alla linea Controllata.

  • Take Defense: spostare automaticamente tutto l’investimento di un fondo su Reale Linea Controllata nel caso in cui il controvalore delle quote di un Fondo diminuisca di almeno il 20% rispetto al capitale. Questa opzione è utile per differenziare il proprio investimento, al verificarsi di uno scenario ribassista, in attesa di cogliere nuovi rialzi del mercato. Infatti, nel caso in cui in una Linea il controvalore delle quote in quel momento risulti inferiore o uguale al 20% rispetto al capitale di riferimento in quel fondo, viene effettuato uno switch automatico di tutto quanto presente su quella Linea verso la linea Controllata. In questo modo il Contraente ha il tempo per capire cosa fare in una fase particolarmente delicata di mercato e mettere in atto gli interventi più corretti e coerenti con la propria propensione di rischio e l’orizzonte temporale dell’investimento.

 
Reale Quota Controllata ha durata vita intera ed è sottoscrivibile da soli 2.500 euro e fino a un massimo di 300.000 euro.
 
Alla decorrenza del contratto è possibile attivare una o entrambe le funzioni di switch automatico; se attivata, ciascuna opzione opererà singolarmente su ogni linea scelta, ad eccezione della Linea Controllata (se eventualmente scelta già all’emissione del contratto). Per ogni fondo, la comparazione fra il controvalore delle quote possedute con il capitale di riferimento avverrà in ogni occasione della determinazione di un nuovo valore quota.
 
Trascorso almeno un mese dalla decorrenza è possibile richiedere una diversa ripartizione del proprio investimento attraverso il trasferimento, parziale o totale, delle quote da una linea di investimento all’altra. Le operazioni di switch automatico non comportano nessun costo, in ogni caso dopo 3 mesi dalla decorrenza si possono effettuare switch volontari in qualunque momento; il primo di ogni anno è gratuito e i successivi hanno un costo di € 15.
 
È possibile effettuare i riscatti parziali per importi non inferiori a 500,00 euro, purché il contratto rimanga in vigore, sempre, con un valore di riscatto almeno pari a 1.500,00 euro.
 
 
Prima della sottoscrizione leggere il Set Informativo​, disponibile anche presso le Agenzie Reale Mutua

Verifica la quotazione
dei fondi unit

(122A)

Anno:
Linea ControllataLinea Mercato GlobaleImpresa ItaliaLinea Bilanciata Attiva
DataEuroEuroEuroEuro
dal 02/01/20199,28613,3837,62710,687
dal 07/01/20199,30513,497,8310,702
dal 14/01/20199,38113,7327,95510,804
dal 21/01/20199,4414,1218,11110,965
dal 28/01/20199,45414,0898,12510,965
dal 04/02/20199,47614,2628,08111,04
dal 11/02/20199,48514,3688,0511,069
dal 18/02/20199,51614,588,30911,178
dal 25/02/20199,52314,7068,33811,218
dal 04/03/20199,52514,7158,48211,227
dal 11/03/20199,53614,6138,40111,229
dal 18/03/20199,54514,8178,55911,305
dal 25/03/20199,55314,7728,51511,311
dal 01/04/20199,55815,0828,63211,414
dal 08/04/20199,55815,1898,72911,452
dal 15/04/20199,55115,1698,73411,446
dal 23/04/20199,55515,2658,74311,479
dal 29/04/20199,55615,4068,70611,547
dal 06/05/20199,5515,3298,65411,521
CGA - REALE QUOTA CONTROLLATA - ed. 01/2019
KID - REALE QUOTA CONTROLLATA - ed. 01/2019
DIP Aggiuntivo IBIP - REALE QUOTA CONTROLLATA - ed. 01/2019

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